DeepQuant对区块链产品量化评估体系的三个关键因素

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2021
07/01
06:11
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项目成功的三个关键因素:

产品/市场匹配社区参与完全去中心化(社区所有权)

除了智能合约的技术优势外,区块链还代表了一种创新理念,即如何实现群体间的自主收益,创造传统商业组织所没有实现的价值。

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互联网最好的商业模式大多基于平台,伟大的区块链产品不限于平台。在DeepQuant对区块链产品的量化评价体系中,我们将从以下几个维度来评价它是否会成为独角兽。 [.本文由qkljys123整理发布。]

Permissionless:未经许可,意味着平台用户角色可以无缝切换,可以大大降低产品的销售成本和运营成本。只有未经许可,产品才能以低成本广泛使用。 Trustless:信任,相信代码而不是人性。 DeFi真正解决了金融行业的问题。数据在链上公开。所有业务都按照智能合约的逻辑执行,减少了中心化机构作恶的可能性,降低了用户对产品的信任成本。健壮性:健壮性代表系统面对风险的生存能力。在开源条件下,DeFi协议会面临很多风险,一个完整的产品必须有一个完整的容灾系统。目前大部分产品最大的问题是不完整,不具备抗风险能力。 DeFi 明星产品 Aave

区块链最大的应用场景仍然是数字货币交易。借贷市场早在2017年就已经验证成功,借贷被誉为牛市中的一把火。 Aave在2017年也被称为ETHlend,更名后成为DeFi浪潮中的佼佼者。 2020年12月Aave V1升级为Aave V2,协议更加灵活。

收益和抵押品互换:在 DeFi 中,用作抵押品的资产将被冻结,但在 Aave V2 中,它们可以自由交易。用户可以在 Aave 协议支持的所有货币之间交易他们的存款资产——即使这些资产被用作抵押品。抵押品交换是避免清算的有效工具。抵押品的价格开始下跌,可以换成稳定币,不用担心价格波动和潜在的清算。这个特性也可以让资产的交换在市场上获得最好的回报。质押资金可以替换为市场质押收益率较高的相应资产。抵押物还款:一般情况下,如果用部分抵押物偿还贷款,必须先取出抵押物,用它购买借入的资产,最后还清债务,解锁存入的抵押物。这需要跨多个协议至少进行 4 次交易,这会消耗时间和金钱。 Aave V2的新功能允许用户在交易中直接用抵押品偿还贷款,从而完成贷款仓位——顺畅简单。闪电强平:通常情况下,强平人需要在钱包中存入资金或从其他地方筹集资金才能平仓并获得强平奖金。借助 Aave V2,清算人可以使用闪电贷从 Aave 协议本身借入资金进行清算。大宗闪电贷:在Aave的V1版本中,一次交易只允许借用一种资产,而在V2版本中区块链项目,一次交易允许借用多种资产。 YFI聚合器

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YFI定位为去中心化收益聚合器,主要通过算法寻找最赚钱的流动性挖矿协议,帮助用户使用Aave、Compound等多种借贷协议获取最高利润。 YFI通过算法对多个DeFi协议之间的交互进行打包,大大简化了用户操作,降低了用户投资门槛。

YFI 的公平发行是 DeFi 社区历史上最成功的方式之一。每个赚取代币的人都在同一个起点。公平分配让人想起早期的比特币挖矿,因为没有人拥有先挖矿的优势——即使是创始人安德烈本人也不行,唯一的获得方式就是挖矿。就像早期的比特币矿工一样,早期的YFI用户也选择了尽可能与协议利益保持一致,保证了社区的积极性和参与性。

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YFI的乐高游戏示例:YFI与Curve的互动

首先,USDC是一种没有收益率的资产。在yearn存入USDC后,yearn会根据各个DeFi协议的不同收益率选择最佳投资,产生利息,并获得yUSDC作为凭证。通过将yUSDC存入Curve的资产池,为Curve提供流动性,可以获得通证yCRV、资产池的交易手续费、Curve的治理通证CRV。然后将yCRV存入YFI质押合约,根据存入比例获得YFI代币。 Defi-去中心化软件-去中心化应用-Dapp

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总结

DeFi 不再像过去数字货币狂欢炒作那么简单,区块链开始成为真正意义上的金融科技的一部分。

与传统金融相比,DeFi更强的可组合性提供了更多样化的扩展形式区块链项目,带来了更高的自由度、更多的创新可能性,从而形成了有序的繁荣。牛市不是靠单纯的炒作,而是靠无数从业者的智慧和创新。 [.本文由qkljys123整理发布。]

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