刘珺行长刘珺:中国正成为全球投资热点资产全球吸引力显著增强

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2021
10/01
06:07
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人民网北京8月12日电(记者王玉鹏)“中国或将成为全球投资热点,人民币资产的全球吸引力大幅提升。” 中国金融四十人第二期8月11日晚在曲江大讲堂,中国金融论坛成员(CF40)、交通银行行长)刘军在主题演讲中表示《当前形势下居民资产配置》演讲指出,国内居民对金融资产的配置需求可能会逐渐上升,风险控制永远是首要因素,多元化配置是投资成功的重要起点。

图为交通银行行长刘军

中国正成为全球投资热点

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刘军认为,资产配置的内外部环境呈现出三个新特征。

一是疫情导致金融市场出现历史性波动。风险资产和避险资产普遍陷入“流动性危机”,负利率也将成为常态。

二是投资方式和行为发生根本性变化。被动投资的兴起和快速发展中国居民金融资产配置,在解构传统投资的同时,也开始构建量化投资、智能投资的新投资格局。

三是防范全球市场隐患。疫情期间,几乎所有发达经济体都出台了大规模的财政刺激政策,要防止风险从他国转移。

“在新的内外部环境下,资产组合与过去不同,过去的经验未必能指导未来。” 刘军认为,虽然投资新兴经济体是一种增加收益的方式,但在疫情背景下,部分新兴经济体经济的脆弱性正在加速暴露。新兴经济体不再适合作为一个整体进行投资,而是需要在个体分析的基础上有效提高粒度,使新兴经济体的活动投资更加精准。

刘军认为,更明智的选择可能是在中国投资。

“中国可能是少数几个能够提供正收益资产的主要经济体之一,这种正收益资产的体量相当大,可以吸纳大量的投资资金。” 刘军认为,下一步中国居民金融资产配置,全球投资未必是一个好的投资题材,但中国可能正在成为全球投资的热点,人民币资产的全球吸引力明显增强。

居民金融资产配置需求逐步增加

刘军表示,在资产配置领域有一个重要判断,就是当一个国家的人均GDP达到一定水平时,其公民或机构对房地产的投资就会减少。人均GDP 10,000美元通常是分水岭。2019年,中国人均GDP突破1万美元,意味着国内居民对金融资产配置的需求或将逐步提升。

“从房地产投资来看,随着经济结构的调整和住房和住房非炒作的调控引导,房地产市场将逐步回归理性。” 刘军表示,“与其他投资相比,房地产投资的流动性能力相对较弱,同时对地段的要求也比较高。如果想在关键时刻变现,可能要付出一定的代价。”折扣比较大。”

刘军表示,发达国家利率长期呈现下行趋势,中国10年期国债收益率也呈现波动下降趋势。未来中长期利率下降可能是常态,利率长期下降将使收益率增长放缓。

“投资有‘七二定律’,即本金翻倍,所需时间等于72除以年收益率。” 刘军表示,利率下降和通货膨胀会侵蚀投资收益,实际投资收益会减少。增长会更慢。

多元化配置才是取胜之道

刘军强调,良好的资产配置和风险控制始终是首要因素,实证研究证实,多元化配置是投资的必经之路。

“实际上,没有一种资产能够持续上涨,即使是美股等长期累积收益较好的资产,如果观察其2011年至2020年上半年的波动曲线,强度也超出了想像。”柳俊说道。

刘军认为,多元化配置和组合投资可以显着降低收益波动。“资产之间的相关性越弱,分散风险的效果就越好。”

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对于当前形势下中国居民的资产配置,刘军从三个方面给出建议:

一是量入为出。投资者应意识到作出财务安排的重要性。部分理财产品不能立即变现,应根据日常使用情况和未来应急需求进行理财。

其次,在做任何投资决定之前,需要考虑自己的风险承受能力;在追求高回报的同时,承担的风险通常会增加。

三是专业的人做专业的事。资产配置需要高度的专业性。从市场调研判断到配置方案的制定,再到配置方案的实施,如果是非专业团队或者缺乏专业经验,都很难做好。建议委托专业机构和人员进行投资理财。

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