探秘香港监管沙盒,介绍区块链企业打开沙盒的正确方式

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2021
11/20
06:08
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介绍:

据报道,香港证监会主席雷天亮在2月19日的讲话中表示,香港证监会沙盒正在接受来自数字交易所的申请。什么是沙箱?除了数字交易所,其他区块链公司能否享受到监管沙盒带来的好处?笔者(微信ID:BcRegulations)将带读者探索香港监管沙盒,并介绍区块链企业开启沙盒的正确方式。

一、什么是沙箱

(一)沙盒的由来

沙盒最初是一个计算机术语。根据百度百科,沙盒是指在受限且安全的环境中运行应用程序的做法。

2015年以来,英国金融监管局(UKFCA)率先推出监管沙盒制度,以加强对金融危机后金融科技领域创新企业和创新企业的监管。2016 年 7 月,沙盒参与者数量扩大到 31 家,其中包括主要从事区块链跨境支付的 BitX。

香港在 2016 年 9 月和新加坡在 2016 年 11 月迅速跟进,在金融科技领域推出了自己的监管沙箱。美国、澳大利亚、韩国、马来西亚、瑞士、泰国、阿联酋等国家和地区也有自己的沙箱系统。

(二)sandbox的含义

各个辖区的监管沙盒系统虽然各有特点,但可以说大同小异。简而言之,沙盒的含义通常是指为了支持金融科技领域的创新,在原有监管体系存在差距或模糊不清的情况下,允许一些采用新技术的企业接受监管机构的监管。在法律适用方面。, 在相对可控的环境中进行实验操作。

(三)香港沙盒分类

香港监管机构特别关注金融科技创新。香港证券及期货事务监察委员会(“证监会”)、金融管理局(“金管局”)和保险监管局(“保险业监管局”)已推出各自的监管沙箱。

1、香港证监会监管沙盒

最受关注的是香港证监会于2017年9月推出的监管沙盒,允许参与机构使用新技术进行香港证券及期货条例下的受规管活动。与区块链业务相关,港证监曾提到,接受沙盒申请的业务包括数字交易所、虚拟资产组合管理公司、基金分销商等。

此处受监管的活动是指以下十种业务:证券交易、期货合约交易、杠杆式外汇交易、证券顾问、期货合约顾问、机构融资顾问、提供自动化交易服务、以及提供证券保证金融资、提供资产管理,提供信用评级服务。持牌法人持有的牌照就是该类业务对应的牌照,俗称牌照1至10。以在区块链领域受到广泛关注的数字交易所为例。香港证监会目前正在接受沙盒申请。

2、香港金融管理局的监管沙箱

香港金融管理局于2016年9月推出监管沙盒,早于新加坡的监管沙盒。允许参与主体在不需要完全符合金管局监管要求的环境中邀请有限数量的客户参与金融科技项目的试行。截至2019年1月末,已在金管局沙箱试点的项目所涉及的技术包括软通证、分布式账本技术、应用程序接口(API)等7 43项同类技术的新技术产品。

3、香港保险监管局的监管沙盒

香港保监会监管沙盒与香港证监会沙盒同日上线。允许进入沙盒的保险公司在业务运营中试用创新的保险技术。

为促进监管沙箱的有效使用,香港官方允许监管沙箱跨境应用,为跨界金融科技项目提供“一键式”接入。根据香港金融管理局的介绍,“任何计划对跨界金融科技产品进行试运行的公司都可以申请其认为最合适的沙箱。相关监管机构将作为主要联络点,协助公司联系其他监管机构,使公司同时使用沙箱。”

二、香港沙盒应用

(一)哪些公司可以申请,如何申请

1、香港证监会

证监会沙盒的运营主体被称为合格企业,必须致力于利用金融科技开展受监管的活动,才能为投资者带来更多更好的产品和服务,使香港金融服务行业受益。由于符合条件的公司的活动和业务受香港法律规管,因此必须先取得适当的牌照。此外,为降低新兴技术可能给投资者带来的风险,中国证监会可能对符合条件的公司施加特殊或附加条件。

关于虚拟货币交易平台这一备受关注的专题,香港证监会在2018年11月1日的声明中表示,可能对其进行监管的概念框架。证监会目前对虚拟资产交易平台是否适当进行监管尚处于探索阶段,但认为对符合严格标准的虚拟资产交易平台可优先纳入沙盒运营。

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