探秘香港监管沙盒,介绍区块链企业打开沙盒的正确方式

快讯
2021
11/20
06:08
网络整理
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我们了解到虚拟资产交易平台的沙盒是一个比较特殊的沙盒方案。香港证监会暂不会进入沙盒虚拟资产交易平台发放牌照。证监会还尝试参考沙盒中虚拟资产交易平台的运行情况,确定是否需要监管监管沙盒 区块链,必要时应具备哪些适当的许可条件。当证监会决定未来将虚拟货币交易平台纳入监管范围时,沙盒中的平台经营者将进入下一阶段。他们将面临证监会更严格的审查和频繁的沟通,并要求更严格的内部控制。和风险处理措施,

2、香港金融管理局

香港金融管理局沙盒针对计划在香港使用或实施金融科技及其他创新科技项目的认可机构(主要是银行及其合作科技公司)。在沙盒环境中,授权机构的试点项目可能涉及真实的银行服务和有限数量的参与客户。香港金融管理局欢迎与机构个别讨论进入沙盒的事宜,以便他们作出适当和灵活的监管安排。由此可以看出,金管局的沙盒制度相对灵活,具体安排将视申请机构的不同情况而定。

此外,香港金融管理局的沙盒还推出了“聊天室”功能,即企业可以通过电子邮件、视频会议或面对面的方式与金融管理局的金融科技推广办公室和银行部门进行交流。面对面会议,为银行提供反馈 新技术产品可以更快推出。

3、香港保险监管局

香港保险监管局的保险科技沙盒适用于计划在香港推出保险科技等科技项目的保险公司。除申请人不同外,保险科技沙盒的申请条件及其他要求与金管局沙盒基本相似。

(二)沙盒操作要点

1、香港证监会

符合条件的公司在沙盒中运营时仍需要遵守所有适用的法律法规。同时,为降低投资者风险,证监会将对符合条件的沙盒企业实施更严格的监管和更密切的沟通,并施加更严格的额外许可条件,例如限制其业务。范围和界限要求其制定适当的投资者赔偿计划,并定期接受中国证监会的监督审查。因此,符合条件的公司必须制定充分的投资者保护措施,以应对实际或潜在的风险。

2、香港金融管理局

虽然认可机构在沙盒内运作时无须完全遵守金管局的一般监管规定,但也不能利用沙盒规避适用的监管规定。仍需确保试点实施的边界(如范围和阶段、时间和终止安排等);保护客户权益的措施(如适当的风险披露、加强投诉处理程序、建立公平及时的赔偿机制、适当的客户退出安排等);加强风险管理措施;对试行实施进行集中监控,快速识别和处置可能发生的重大问题和事故。

3、香港保险监管局

保险科技沙盒的操作点与金管局沙盒基本相似,也包括风险管理控制和客户保护的要求。

(三)如何登出

1、香港证监会

符合条件的企业能够证明其使用的金融新技术可靠、适用,内部控制足以应对风险的,可以向中国证监会申请撤销或变更部分或全部许可。对其施加条件,退出沙箱,然后像其他在沙箱外运营的公司一样继续进行受监管的活动。

如果中国证监会认为符合条件的公司不能满足继续许可的要求,将撤销已颁发的许可并退出沙盒。

2、香港金融管理局及保险业监管局

香港金融管理局和保监局沙箱的退出方式与证监会类似。如前所述,在金管局沙箱中运行的 43 个产品中,有 29 个试验已完成并退出沙箱。

三、沙箱的意义

(一)对区块链公司的意义

作为创新科技的前沿技术,区块链技术在金融科技中的意义不容小觑。在2018年10月港交所发布的《金融科技应用及监管框架研究报告》中,开辟了专门章节讨论区块链技术在金融科技领域的应用及具体案例,并讨论了应用程序。监管沙箱作为监管工具。监管沙盒对于处于创新探索阶段、如何遵守监管尚无明确指导的区块链企业具有重要意义。

1、获取实际应用数据

沙盒中的实体将能够将其区块链产品或服务(以下统称“产品”)投入国际应用,获取应用过程中产生的数据,并在早期发现产品的优缺点的产品开发。为产品的大规模应用及后续改进提供实践依据。

2、尽早开始赚取收入

进入沙盒的主体可以将产品投入商业运营,可以运营盈利。在这种情况下,进入沙盒的实体可以尽快开始从相关产品中获得销售收入,这可能会部分弥补研发产品的高成本。

3、获取官方合规指南

进入沙盒后,经营主体将在监管机构的监管下开展业务,各方之间的沟通将更加顺畅和密切,监管机构可以更多地了解相关业务的实际情况。在这种情况下,更有利于相关主体和产品从监管机构获得更加现实有效的合规指导,为产品改进提供官方指导。

(二) 对监管机构的意义

另一方面,对于监管者来说,区块链企业进入沙盒的意义也非常重要。

通过对进入沙盒的区块链企业的严密监管,监管机构可以获得最新的科技动态,了解区块链技术实际应用后需要匹配的监管要求,为监管法规的完善甚至进一步立法。实用信息,指导改进方向。

结束语

香港作为亚洲重要的金融中心监管沙盒 区块链,对金融科技表现出开放包容的态度。沙盒系统也为寻求使用金融技术,尤其是区块链和其他新兴技术的公司带来了新的机会。我们相信,只要开启沙盒的方式正确,区块链公司在不久的将来就能翻身,王者归来。

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